Dirhems Logo



إدارة التدفق النقدي ما هي وكيف تقوم بها (+ أمثلة) (2025)

تفشل العديد من الشركات بسبب سوء إدارة التدفق النقدي. استخدم قالب التنبؤ المجاني الخاص بنا للمساعدة في إدارة تدفقك النقدي.

إدارة التدفق النقدي هي واحدة من الأسباب التي تجعل من الصعب إطلاق عمل جديد.

الشركات الجديدة والمتنامية غالبًا ما لا تمتلك فائضًا من المال لتجاوز الفترات الصعبة، لأنها دائمًا ما تعيد استثمار أرباحها. السنوات التي تشهد نموًا كبيرًا، بما في ذلك السنوات الأولى من عمر الشركة، تكون أيضًا صعبة من ناحية التدفق النقدي.

تحسين التدفق النقدي هو خطوة ذكية لأي شركة. لا يهم مدى روعة نموذج عملك، أو مدى ربحيتك، أو عدد المستثمرين الذين لديك. إذا كنت تبحث عن مجال للتركيز عليه لإحداث تأثير كبير في عملك، فهذا هو.

إدارة أموالك حيث تكسبها مع Shopify Balance

Shopify Balance هو حساب مالي مجاني يتيح لك إدارة أموال عملك من خلال إدارة Shopify. لا تدفع رسوم شهرية، واحصل على المدفوعات قبل سبعة أيام، واحصل على استرداد نقدي على الإنفاق اليومي.

اكتشف Shopify Balance

ما هي إدارة التدفق النقدي؟

إدارة التدفق النقدي هي عملية مراقبة وتحليل وتحسين تدفق الأموال داخل وخارج الشركة. تتضمن التأكد من أن الشركة لديها أموال كافية لتلبية الالتزامات المالية، مثل دفع الفواتير والرواتب وسداد القروض.

إدارة التدفق النقدي ضرورية للحفاظ على الرفاه المالي لشركتك.

التدفق النقدي الداخل هو المال الذي يأتي إلى الشركة – يشمل ذلك المبيعات والفوائد المكتسبة على الاستثمارات وأي ائتمانات مدفوعة للشركة. التدفق النقدي الخارج هو المال الذي يخرج من الشركة، مثل نفقات صيانة الموقع واستضافة المواقع وشراء المخزون والإيجار ورسوم الشحن والمزيد. يسجل بيان التدفق النقدي هذه التدفقات الداخلة والخارجة حتى تتمكن من رؤيتها جميعًا بنظرة واحدة والتعمق أكثر عند الحاجة.

لحساب التدفق النقدي، تقوم الشركة بتدوين مقدار المال المتاح في بداية ونهاية فترة محددة، والتي قد تكون أسبوعًا أو شهرًا. سيكون لدى الشركة تدفق نقدي إيجابي إذا كان هناك المزيد من المال في الحساب في نهاية الفترة مقارنة ببدايتها؛ وسيكون لديها تدفق نقدي سلبي إذا كان هناك أقل في النهاية.

إتقان إدارة التدفق النقدي هو أحد أفضل الأشياء التي يمكنك القيام بها لعملك. ليس ذلك فحسب، بل هو مهارة يمكنك نقلها إلى مشاريع أخرى، وكذلك إلى أمورك المالية الشخصية.

أهمية إدارة التدفق النقدي

1. التنبؤ بالنقص

تساعدك إدارة التدفق النقدي الفعالة على تحديد أي فجوات نقدية محتملة والتنبؤ بالنقص قبل حدوثها. عندما تكون على دراية بالمشكلات المحتملة، يمكنك تجنب نقص النقد الذي قد يغلق عملك واتخاذ الإجراءات قبل أن تخرج الأمور عن السيطرة.

أمثلة على الإجراءات التي يمكنك اتخاذها تشمل:

  • الاتصال بمالك العقار وطلب تأجيل صرف الشيك لبضعة أيام
  • تأجيل شحنة لبضعة أسابيع لتأجيل دفع الرسوم الجمركية
  • تشغيل عرض ترويجي لزيادة المبيعات بسرعة
  • القيام بجولة تحصيل لتصفية الفواتير المستحقة

2. تقليل الضغط

صدق أو لا تصدق، إدارة التدفق النقدي ستخفف الكثير من الضغط. الكثير من القلق الذي يشعر به رواد الأعمال حول دفع الفواتير يأتي من عدم معرفة ما يجري والقلق بشأن ما إذا كانت الأمور ستنجح أم لا.

من الأفضل بكثير معرفة ما هو قادم، حتى لو لم تكن التوقعات جيدة. عندما تعرف مكانك، ستشعر بالاستعداد. والأهم من ذلك، ستكون مجهزًا للتعامل معها.

3. معرفة متى تنمو

عندما تدير التدفق النقدي، تعرف بالضبط مقدار المال الذي يمكنك إنفاقه على النمو. تذكر، فقط لأن بيان الأرباح والخسائر يخبرك بوجود أموال إضافية، لا يعني أنها ستظهر في الواقع.

وبالمثل، فقط لأن لديك $20,000 في البنك لا يعني أنه يمكنك إنفاقها. قد تحتاجها لدفع النفقات القادمة. عندما تنظر إلى تدفقك النقدي على مدى أسابيع وشهور، ستعرف كم يجب الاحتفاظ به وكم يمكنك تخصيصه أو إنفاقه على النمو.

4. اكتساب النفوذ

تحليل التدفق النقدي الفعال يمنحك النفوذ. إذا كنت بحاجة إلى اقتراض المال من البنك عبر خط ائتمان لتجاوز نقص، أو ترغب في الحصول على مورد ليمنحك فترة راحة لبضعة أسابيع دون انقطاع الخدمة، فإن نظام إدارة التدفق النقدي الجيد سيدعمك.

المؤسسات المالية عادة ما تحب رؤية هذا النوع من التخطيط، خاصة إذا كنت تستطيع بوضوح إظهار متى ستتمكن من سداد الأموال. الموردون يكونون أكثر استعدادًا للتعاون إذا كنت تستطيع إخبارهم بالضبط كيف ستدفع ومتى – بدلاً من قطع الاتصال كما تفعل معظم الشركات خلال الفترات الصعبة. هؤلاء الأشخاص يريدون عملك وسيكونون أكثر استعدادًا للعمل معك خلال الصعود والهبوط إذا كانوا يثقون بك.

5. تحسين دقة الميزانية

التدفق النقدي يكون عادةً أكثر دقة من الميزانية. الميزانيات تخبرك بما تريد أن يحدث، وهي نوع من التفكير التفاؤلي، خاصةً أن رواد الأعمال بطبيعتهم متفائلون. بينما التوقعات النقدية توضح لك ما يحدث فعليًا لتتمكن من التعامل معه، حتى لو لم يكن ما خططت له في بداية السنة.

غالبًا ما يفضل أصحاب الأعمال عدم التفكير في إدارة التدفق النقدي ويأملون أن تسير الأمور على ما يرام. لكن هذا ليس مخاطرة تستحق. من الأفضل أن تتابع أموالك لتكون مستعدًا لتعديل ميزانيتك عند الحاجة.

📚اقرأ: التنبؤ بالربحية: كيفية إجراء تحليل نقطة التعادل [+قالب مجاني]

10 استراتيجيات لإدارة التدفق النقدي

1. قم بإعداد توقعات

إدارة التدفق النقدي الفعالة في الأعمال تبدأ بتوقع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة، وتوقيتاتها، والأرصدة النقدية المتوقعة.

سواء كنت تستخدم جدول بيانات أو أداة تخطيط مالي، تأكد من حساب جميع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة، بما في ذلك الرواتب، وتحصيل الذمم المدينة، والإيجار، وشراء المخزون، والاستثمارات، وسداد القروض. كلما كانت توقعاتك للتدفق النقدي أكثر دقة، كلما كانت قراراتك بشأن الإنفاق والاستثمار والنمو أفضل.

لنفترض أنك بحاجة لتحديث نظام الأمان في متجرك الشهر المقبل. إنها نفقات كبيرة قد تؤثر على قدرتك على دفع الفواتير. تنفيذ توقعات التدفق النقدي يمنحك الوقت الكافي للتخطيط والتحكم في تلك النفقات، حتى يكون لديك تدفق نقدي كافٍ للحفاظ على عملك.

أفضل طريقة للتحكم في أموالك هي باستخدام بيانات التدفق النقدي. في إدارة التدفق النقدي للأعمال الصغيرة، تعتبر بيانات التدفق النقدي حسابًا للنقد المتدفق داخل وخارج العمل خلال فترة محاسبية، مثل شهر أو ربع سنة أو سنة، على الرغم من أنه يمكنك تتبع التدفق النقدي لأي فترة زمنية تساعدك في معرفة أين تذهب أموالك. جرب ذلك في حاسبة التدفق النقدي من Shopify.

لقطة شاشة لحاسبة التدفق النقدي من Shopify

استخدم حاسبة التدفق النقدي من Shopify لتقدير التدفق النقدي لعملك عن طريق إدخال التدفقات النقدية الشهرية المتوقعة الداخلة والخارجة.

تعمل معظم الأعمال بشكل أفضل عند التخطيط أسبوعيًا. ومع ذلك، قد يحتاج البعض إلى التخطيط يوميًا، بينما يحتاج آخرون فقط إلى التخطيط شهريًا. الأمر متروك لك إذا كنت تريد تضمين كل نفقات أو مجرد فئات من النفقات. هذه القرارات تعتمد على حجم وتعقيد عملك.

وبالمثل، بعض الأعمال ستكون قادرة على توقع تدفقها النقدي بدقة لمدة ستة أشهر، بينما سيتمكن آخرون فقط من القيام بذلك لمدة أسبوعين. بشكل عام، حاول توقع من أربعة إلى ستة أسابيع بدقة معقولة. قاعدة جيدة لإدارة التدفق النقدي للأعمال الصغيرة هي أنه كلما نظرت بعيدًا في المستقبل، كلما كانت توقعاتك أقل دقة.

2. ركز على التحكم في المخزون

مع وضع إدارة التدفق النقدي في الاعتبار، فكر في تحديث المخزون ليعكس مستويات العرض والطلب الحالية في عملك. قم بإجراء تحليل ABC متكرر لمنتجاتك لتحديد ما الذي يُباع وما الذي لا يُباع. بعد ذلك، يمكنك الاحتفاظ بمزيد من المخزون الذي من المحتمل أن يتحرك بسرعة والتخلص من المخزون الراكد بخصم.

3. استأجر ولا تشتري

تمويل الأعمال الصغيرة دائمًا ما يكون معقدًا، خاصةً في الأوقات الصعبة. لا تريد الدخول في الكثير من الديون، لكن في بعض الأحيان تحتاج إلى الاستثمار في معدات أو مخزون سيؤتي ثماره على المدى الطويل.

الممارسات الجيدة لإدارة النقد ستكون الاستئجار بدلاً من الشراء. عندما تستأجر، يمكنك دفع مبالغ صغيرة على مدار الوقت والحفاظ على التدفق النقدي لعملياتك اليومية. كما أنها تعتبر نفقات تجارية، لذا يمكنك خصمها من الضرائب.

4. أرسل وادفع الفواتير في الوقت المحدد

جزء أساسي من إدارة التدفق النقدي للأعمال الصغيرة هو الحصول على المدفوعات في أسرع وقت ممكن. إذا أرسلت الفواتير فورًا، ستأتي الذمم المدينة بشكل أسرع.

مثال على مولد الفواتير من Shopify

أنشئ الفواتير في ثلاث خطوات بسيطة باستخدام مولد الفواتير المجاني.

إذا كنت تعمل عادةً على دورة فواتير شهرية، تحدث مع مورديك لإعلامهم بأنك ستنتقل إلى نموذج الفواتير عند الطلب. نقاط إضافية إذا قدمت لهم خصمًا للدفع المبكر.

💡 نصيحة: استخدم Shopify Bill Pay لعرض وتحميل وجدولة ودفع فواتير الموردين بسهولة عبر الائتمان أو الخصم أو التحويل البنكي دون دفع رسوم اشتراك.

5. ابحث عن مصادر دخل بديلة

إذا كان وضعك يتغير ويضغط على مصادر دخلك الحالية، ابحث عن طرق بديلة لتحقيق المال عبر الإنترنت. قد تتمكن من استبدال مصادر الدخل الأقل ربحية مؤقتًا أو حتى بشكل دائم بأخرى أسهل وأكثر فعالية.

على سبيل المثال، يمكنك تقديم تجارب تسوق مختلفة مثل الشراء عبر الإنترنت والاستلام من المتجر (BOPIS) وخيارات التوصيل المحلي. يمكن أن يساعد ذلك في تسهيل إدارة التدفق النقدي وتخفيف الضغط عن خطك الأعلى.

6. تحقق مما إذا كان الموردون يقدمون خصومات للدفع المبكر

طريقة جيدة للحفاظ على رأس المال العامل وإدارة التدفق النقدي هي دفع الموردين بمبلغ أقل. بعض الموردين قد يقدمون خصومات للدفع المبكر وأنت لا تعلم عنها. الدفع المبكر للموردين يمكن أن يساعدك في توفير المال وتحسين علاقاتك معهم، خاصة إذا كان الموردون الآخرون يؤخرون الدفع في ظروف عمل غير طبيعية.

7. تفاوض على شروط الموردين

في الأوقات الصعبة، تواصل مع الموردين الذين لديك تاريخ قوي معهم واطلب شروطًا أكثر ملاءمة، حتى تتمكن من إدارة التدفق النقدي بفعالية.

العديد من الموردين يكونون سعداء بوضع خطة دفع مرنة أو تقديم تمديد للدفع. المفتاح هو بناء علاقات قوية وموثوقة معهم قبل أن تصبح حالتك النقدية حرجة. كن صادقًا، حافظ على التواصل مفتوحًا، وادفع في الوقت المحدد.

إذا كان لديك تاريخ من الدفع المبكر أو في الوقت المحدد، على سبيل المثال، قد يكون المورد مستعدًا لتمديد فترة الدفع، مما يمنحك مزيدًا من الوقت للدفع.

8. افتح حساب توفير بفائدة عالية

انظر إلى دخلك مقابل نفقاتك. إذا كان هناك فائض، فكر في ادخاره في حساب توفير تجاري بعائد مرتفع لتعظيم تدفقك النقدي. هذه الحسابات تتيح لك الاحتفاظ بالمال الذي لا تنوي إنفاقه فورًا بأمان، حتى يبدأ المال في العمل من أجلك.

عند اختيار حساب توفير، اختر واحدًا يمكن الوصول إليه بسهولة، وسهل الاستخدام، ويمنحك أكثر من 1% لترك أموالك فيه، مع حد أدنى منخفض للإيداع. هذا يمكن أن يحسن وضعك النقدي شهرًا بعد شهر ويساعدك على الاستعداد لأي تأثيرات غير متوقعة على عملائك أو مورديك.

9. أنشئ صندوق طوارئ

نمو الأعمال يضغط على التدفق النقدي. حضر عملك بإنشاء صندوق طوارئ. إنه مثل احتياطي نقدي ليوم ممطر تخصصه لتغطية النفقات التشغيلية أو الالتزامات الدينية، أو التباطؤ الاقتصادي، أو الطوارئ.

صندوق الطوارئ يساعدك على مواجهة التحديات غير المتوقعة، خاصة في الأوقات الصعبة، عندما تأتي فرص النمو، أو عندما تحتاج إلى مرونة مالية. يضمن توفر النقد عند الحاجة دون التأثير سلبًا على التدفق النقدي.

ثلاثة إلى ستة أشهر من النفقات التشغيلية هي مكان جيد للبدء، ولكن راجع التزاماتك المالية، عملك، وصناعتك لتحديد المبلغ الذي ستخصصه.

10. استثمر في البرمجيات

هناك المزيد من الأدوات المتاحة أكثر من أي وقت مضى لمساعدتك في التخطيط بفعالية لاحتياجاتك النقدية وتهدئة فوضى إدارة التدفق النقدي.

يمكن لبرامج المحاسبة رقمنة إدخال البيانات الخاصة بك، بينما توفر لك منصات الأتمتة التي تتكامل مع أدوات المحاسبة والفواتير الخاصة بك تتبع النفقات في الوقت الفعلي، وأتمتة التقارير المالية، وتقديم رؤى للتخطيط المالي. إذا حددت مشاكل في الدفع في الوقت المحدد، على سبيل المثال، يمكن لبرامج الحسابات المستحقة الدفع، مثل QuickBooks، أن تجعل عملية الدفع خالية من المتاعب، وتحسن تدفقك النقدي، وتعزز سمعتك مع الموردين والعملاء.

تتوفر أيضًا حلول مدعومة بالذكاء الاصطناعي، والتي تبسط العمليات التجارية، مثل إنشاء الميزانيات وإدارة التدفق النقدي. على سبيل المثال، Panax، منصة لإدارة التدفق النقدي مدعومة بالذكاء الاصطناعي، تستفيد من البنوك المفتوحة والخوارزميات التوليدية للذكاء الاصطناعي لتحسين توقعات التدفق النقدي، وتصنيف المعاملات تلقائيًا، وتوفير وصول فوري لتفاصيل التدفق النقدي للمستخدمين.

أدوات إدارة التدفق النقدي

من جداول البيانات إلى منصات الإدارة المالية المخصصة، هناك العديد من الخيارات لأدوات إدارة التدفق النقدي لمساعدتك في السيطرة بشكل أفضل على عملك.

Google Sheets

نموذج ورقة عمل مالية من Shopify في Google Sheets مع تعليمات للاستخدام.

نموذج ورقة العمل المالية من Shopify مجاني وسهل الاستخدام في Google Drive.

بالنسبة لبعض الشركات، الأداة المجانية هي الأفضل: Google Sheets. يمكن لأي شخص استخدام جدول بيانات جوجل لإنشاء بيانات التدفق النقدي. على الرغم من أنها عملية يدوية، إلا أنها لا تستغرق وقتًا طويلاً للإعداد، ومن السهل تتبعها. الأهم من ذلك، أنها سهلة التخصيص حسب الحاجة وتكييفها مع احتياجاتك أو وضعك الخاص. يمكنك أن تكون عامًا أو محددًا كما تريد. والوقت الذي تقضيه في إنشاء وتحديث جدول البيانات الخاص بك ذو قيمة للحصول على صورة أوضح لوضعك.

جدول التدفق النقدي هو مخطط يوضح أين يذهب النقد الخاص بك. يوضح لك متى سيأتي النقد ومتى سيخرج، وهو وسيلة رائعة لتصور إدارة التدفق النقدي وتعديل نهجك.

إدارة التدفق النقدي

يمكنك استخدام هذا النموذج المجاني لتوقع التدفق النقدي للبدء. ببساطة قم بعمل نسخة واحفظها في Google Drive الخاص بك. هناك أقسام لرصيد النقد، والإيرادات، والربح الإجمالي، والمزيد. الخلايا مهيأة بالفعل بالمعادلات، لذا عليك فقط إدخال البيانات.

نموذج توقع التدفق النقدي المجاني

Tesorio

لوحة تحكم توقعات إدارة النقد تعرض النقد الداخل، النقد الخارج، والأرصدة النقدية النهائية بمرور الوقت.

Tesorio تقدم لوحة تحكم تركز على التدفق النقدي تتكامل مع الأنظمة المالية الأخرى.

Tesorio تقدم أدوات متقدمة لإدارة التدفق النقدي، مثل تقارير الحسابات المصرفية الموحدة، وتوقعات النقد، والتقارير، والتحليلات، وميزات التعاون. Tesorio تقدم أدوات متقدمة لإدارة التدفق النقدي، مثل تقارير الحسابات البنكية الموحدة، التنبؤ النقدي، التقارير والتحليلات، وميزات التعاون.

تجمع لوحة التحكم الشاملة للتدفق النقدي بين منصاتك البنكية والمحاسبية لتقديم رؤى فورية حول تدفقك النقدي. يمكنك رؤية كل شيء عن أداء تدفقك النقدي في الماضي والحاضر والمستقبل. كما تلاحظ الأنماط وتقدم توصيات وتوقعات بناءً على دمج البيانات الحية من البنك، CRM، ERP، وأدوات أخرى، لتتمكن من اتخاذ قرارات بناءً على أحدث الأرقام.

Kolleno

لوحة تحكم Kolleno تعرض مقاييس الفواتير، المهام للتنفيذ، ومخطط توازن الأعمار.

تحسن Kolleno التدفق النقدي من خلال تحسين الحسابات المستحقة (AR).

Kolleno تقدم ميزات لإدارة التدفق النقدي، الحسابات المستحقة (AR)، والمصالحة. ستساعدك في تحليل النقد الحالي والتنبؤ بالتدفقات النقدية المستقبلية، بالإضافة إلى الأتمتة لتحقيق الكفاءة.

Jirav

لوحة تحكم مالية مع رسوم بيانية ومقاييس للدخل، التدفق النقدي، زوار الموقع، والمصروفات

توفر Jirav رؤية شاملة، بدمج إدارة التدفق النقدي في الصورة المالية العامة.

Jirav هي منصة شاملة لإدارة المالية مع ميزات مخصصة لتحليل وتحسين التدفق النقدي. تتخصص في دمج تحليل التدفق النقدي مع الصورة المالية العامة لأعمالك.

كما تتضمن تقارير قابلة للتخصيص، لوحات تحكم بديهية، مؤشرات الأداء الرئيسية (KPIs) النقدية المدمجة، والأتمتة والتكاملات مع العديد من المنصات الرئيسية.

Causal

لوحة تحكم Causal لتوقعات المدرج تظهر الإيرادات، المصروفات، والتوقعات المالية.

توفر Causal تحليلات مرئية مركزة لبيانات التدفق النقدي والمالية.

Causal هي أداة مخصصة لنمذجة المالية للشركات. تشمل قائمة طويلة من الميزات التي تتجاوز مجرد إدارة التدفق النقدي، بما في ذلك خطط التوظيف، تحويل العملات والدمج، والمزيد. كما تقوم Causal بتصور البيانات لتسهيل فهمها ومشاركتها.

مثال على إدارة التدفق النقدي

افترض أن نيل يدير سلسلة متاجر بقالة في شيكاغو. واجه بعض المشاكل في التدفق النقدي بسبب انخفاض غير متوقع في الإيرادات. استجابة لذلك، قام نيل بإجراء تعديلات استراتيجية. أولاً، أعاد التفاوض على شروط الدفع مع الموردين، مما أدى إلى تمديد مستحقاته لمدة 30 يومًا.

ثم، أنشأ نيل مصادر دخل بديلة خارج نشاطه الأساسي، مثل تقديم مطعم داخل المتجر لالتقاط الوجبات الجاهزة أثناء التسوق، إنشاء متجر Shopify لتلقي الطلبات عبر الإنترنت، والتعاون مع البائعين والعلامات التجارية المحلية لتقديم منتجات وخدمات توصيل حصرية. كما استفاد نيل من برامج المحاسبة التي تقدم بيانات ورؤى قابلة للتنفيذ لتحسين إدارة المخزون.

خلال ثلاثة أشهر، شهدت سلسلة متاجر نيل زيادة بنسبة 30% في التدفقات النقدية التشغيلية، مما حسن من الملف المالي لشركته وضمان عمليات سلسة. لتأمين أعماله ضد الطوارئ غير المتوقعة، أنشأ نيل صندوق طوارئ وفتح حساب توفير تجاري بفائدة عالية يحسن من وضعه النقدي شهريًا.

بتنفيذ استراتيجيات إدارة التدفق النقدي الصحيحة، يمكنك التغلب على العقبات المالية لأعمالك وتحقيق نمو مستدام.

احصل على قالب إدارة التدفق النقدي المجاني

معظم الشركات لا يمكنها البقاء بدون إدارة صحيحة للتدفق النقدي. ولكن مع الاستراتيجيات والأدوات الصحيحة لإدارة التدفق النقدي، يمكن لأي شخص القيام بذلك. خذ الوقت الآن لتنظيم الأمور وسيكون من السهل البقاء على القمة.

إذا لم تكن قد فعلت ذلك بالفعل، لا تنسى الحصول على قالب التدفق النقدي المجاني.

الأسئلة الشائعة حول إدارة التدفق النقدي

ما هو خطة إدارة التدفق النقدي؟

خطة إدارة التدفق النقدي هي وثيقة شاملة تحدد كيفية مراقبة وتحليل وتحسين التدفقات النقدية للشركة، لضمان وجود أموال كافية للوفاء بالالتزامات المالية.

ما هي مهام إدارة التدفق النقدي؟

  • التنبؤ: إعداد توقعات التدفق النقدي لتوقع التدفقات النقدية الداخلة والخارجة خلال فترة محددة.
  • المراقبة: تطوير وتنفيذ نظام متسق لجمع المدفوعات في الوقت المناسب من العملاء.
  • إدارة المدفوعات: جدولة المدفوعات لضمان وجود نقد كافٍ للحفاظ على سير الأعمال والحفاظ على تدفق نقدي إيجابي.
  • التحكم في النفقات: متابعة النفقات وتحديد المجالات لتقليل التكاليف حتى لا تتجاوز الإيرادات أو تقلل بشكل كبير من هوامش الربح.
  • التحليل: مراجعة مستمرة لبيان التدفق النقدي ومقارنة الفعلي بالتوقعات لضمان تدفق نقدي إيجابي مستمر.

ما الفرق بين إدارة التدفق النقدي وإدارة النقد؟

إدارة التدفق النقدي تتضمن مراقبة وتحليل وتحسين التدفقات النقدية للشركة للحفاظ على سيرها. كما تتعامل مع التعامل مع أموال الشركة واستثمارها لتقليل مشاكل السيولة وزيادة العوائد.

ما هي أفضل طريقة لإدارة التدفق النقدي؟

لا توجد طريقة واحدة مثلى لإدارة التدفق النقدي. بل تحتاج إلى مزيج من الاستراتيجيات للحفاظ على تدفق الأموال. إليك بعض الاستراتيجيات الفعّالة لإدارة التدفق النقدي التي يمكنك تنفيذها:

  • قم بإعداد توقعات لتدفقاتك النقدية الداخلة والخارجة، وتوقيتاتها، والأرصدة النقدية المتوقعة.
  • حدّث المخزون ليعكس مستويات العرض والطلب الحالية في عملك.
  • استأجر المعدات أو المخزون بدلاً من شرائها.
  • أرسل الفواتير وادفعها في الوقت المحدد.
  • ابحث عن مصادر دخل بديلة لتخفيف الضغط عن الإيرادات الأساسية.
  • تحقق مما إذا كان الموردون يقدمون خصومات للدفع المبكر.
  • تفاوض للحصول على شروط أكثر ملاءمة مع الموردين.
  • ضع أموالك في حساب توفير تجاري ذو فائدة عالية.
  • أنشئ صندوق طوارئ لمواجهة النفقات غير المتوقعة والطوارئ.
  • استثمر في برامج تساعدك على التخطيط الفعّال وإدارة التدفق النقدي.

اشترك

مقالات مشابهة

تحتاج مساعدة?

تواصل معنا:

تابعنا

حول الكاتب

muhamedjez5

مقالات مشابهة

استراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء لعام 2025

استراتيجيات الاحتفاظ بالعملاء لعام 2025

اكتشف أهمية الاحتفاظ بالعملاء من خلال مثال واقعي، وتعلم كيف تساهم الاستراتيجيات الفعالة من حيث التكلفة والعملاء المخلصين في تحقيق نمو مستدام. وسائل التواصل الاجتماعي والاحتفاظ بالعملاء مرتبطان بشكل وثيق، لأن وسائل التواصل أصبحت جزءًا أساسيًا من رحلة العميل بأكملها....

الدروب شيبنج مقابل العلامة التجارية الخاصة: أيهما تختار؟

الدروب شيبنج مقابل العلامة التجارية الخاصة: أيهما تختار؟

هل لا تستطيع اتخاذ قرار بين الدروب شيبنج مقابل العلامة التجارية الخاصة؟ نحن هنا لمساعدتك. إليك كيفية عمل كل من هذين النموذجين التجاريين، وتحليل لدروب شيبنج العلامة التجارية الخاصة. عندما تفكر في نوع متجر التجارة الإلكترونية الذي تريد بناءه، من الشائع أن تقارن بين...

كيف تجد منتجا تبيعه: 16 طريقة مجربة (2025)

هذا الدليل لاكتشاف فرص المنتجات يحتوي على أكثر من اثني عشر نصيحة حول كيفية العثور على فكرتك الكبيرة التالية وجمهور لبيعها له. العديد من الأعمال التجارية تبدأ بفكرة جيدة لا يمكن تجاهلها. سواء كانت اختراعًا رائعًا، أو لمسة فريدة على شيء كلاسيكي، أو منتجًا ترندًا لديه...

اكتب تعليقا

Lorem ipsum dolor sit amet, consectetur adipiscing elit. Quisque pellentesque viverra quam in aliquam laoreet quis justo.

0 تعليق

إرسال تعليق

لن يتم نشر عنوان بريدك الإلكتروني. الحقول الإلزامية مشار إليها بـ *